.RU

ОСНОВАНИЕ - Учебно-методический комплекс учебной дисциплины «Организация расчетов и банковское кредитование» цикла...


ОСНОВАНИЕ

Учебный план подготовки дипломированного специалиста по специальности 08.01.05 «Финансы и кредит» специализации 08010501 «Государственные и муниципальные финансы» одобрен ученым советом ВУЗа 30.06.2009 г. протокол №9.


АВТОР __________________ К.т.н., доцент Орлова И.А.


^ ОБСУЖДАЛАСЬ И СОГЛАСОВАНА


Кафедрой «Банковское дело» __________ Семенюта О.Г. «___» ____________200 __ г.


Учебно-методическим советом

по специальности ________________ ____________ «___» _____________200 __ г.


Учебно-методическим

управлением ________________ ____________ «___» _____________200 __ г.


1. Цели и задачи дисциплины

1.1. Цель. Задачи дисциплины, ее место в подготовке специалиста (с учетом квалификационных требований ГОС) Цель курса - изложение базовых основ организации расчетов и кредитования и принципов их функционирования.

Задачами курса является изучение специальной терминологии, регламентирующей расчеты между субъектами рыночной экономики, основных принципов построения и функционирования платежной системы Российской Федерации; умение анализировать и объективно оценивать современное состояние системы безналичных расчетов, являющихся важным элементом денежно-кредитной политики рыночной экономики, проблемы и перспективы совершенствования внедрения новых технологий при организации расчетов и банковского кредитования..



    1. ^ Требования к уровню усвоения дисциплины

Студент должен знать основные принципы организации расчетов между хозяйствующими субъектами, принципы и формы организации безналичных расчетов, современные законодательные и нормативные акты, регламентирующие организацию расчетов между хозяйствующими субъектами и банками, а также банковское кредитование заемщиков.

^ Студент должен уметь:

- владеть формами и методами организации расчетов и банковского кредитования,

-анализировать периодическую литературу и статистические материалы, отражающие современное состояние и проблемы создания платежной системы России, организации межбанковских расчетов и расчетов между хозяйствующими субъектами, а

- оценивать современное состояние и проблемы организации банковского кредитования;

- прогнозировать развитие и применение новых современных технологий банковского обслуживания в организации расчетов и банковском кредитовании.

^ Студент должен иметь представление:

- об основах организации и регулирования денежного оборота в различных странах ,

- о новых современных технологиях организации безналичных расчетов и расчетов наличными деньгами,

-новых формах и методах организации банковского кредитования,

-о развитии дистанционного банковского обслуживания, его видов и принципов организации.


1.3. Связь с другими дисциплинами Учебного плана

Перечень действующих дисциплин с указанием разделов (тем)

Перечень последующих дисциплин, видов работ

Курс ''Организация расчетов и банковское кредитование'' базируется на изучении общеэкономических дисциплин: основы экономической теории, деньги, кредит банки, имеет практическую направленность, дает профессиональные знания в области организации прогрессивных технологий в сфере организации расчетов и банковского кредитования


Доходы государственного бюджета

Расходы государственного бюджета


2. Содержание дисциплины, способы и методы учебной деятельности преподавателя


Методы обучения - система последовательных, взаимосвязанных действий, обеспечивающих усвоение содержания образования, развитие способностей студентов, овладение ими средствами самообразования и самообучения; обеспечивают цель обучения, способ усвоения и характер взаимодействия преподавателя и студента; направлены на приобретение знаний, формирование умений, навыков, их закрепление и контроль. Монологический (изложение теоретического материала в форме монолога) М

Показательный (изложение материала с приемами показа) П

Диалогический (изложение материала в форме беседы с вопросами и ответами) д

Эвристический (частично поисковый) (под руководством преподавателя студенты рассуждают, решают возникающие вопросы, анализируют, обобщают, делают выводы и решают поставленную задачу)________________________________________________________ Э

Проблемное изложение (преподаватель ставит проблему и раскрывает доказательно пути ее решения)_________________________________________________________________________ ПБ

Исследовательский (студенты самостоятельно добывают знания в процессе разрешения проблемы, сравнивая различные варианты ее решения)____________________________________ И

Программированный (организация аудиторной и самостоятельной работы студентов осуществляется в индивидуальном темпе и под контролем специачьных технических средств) ПГ

Другой метод, используемый преподавателем (формируется самостоятельно), при этом в п.п. 2.1.-2.4. дается его наименование, необходимые пояснения

Приведенные в таблице сокращения обозначения педагогических методов используются составителем

Рабочей программы для заполнения п.п.2.1., и 2.3.в столбце «Методы».


2.1. Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)

Неделя

Кол. час

Вид занятия, тема и краткое содержание

Методы

1


3


5


7


9


11


13


15,

17



2


2


2


2


2


2


2


4



^ Лекция Тема 1. «Предмет и задачи курса»

Предмет и задачи учебной дисциплины "Организация расчетов и банковское кредитование". Взаимосвязь с другими дисциплинами. Цели изучения дисциплины и методы изложения материала. Роль и место дисциплины «Организация расчетов и банковское кредитование» в формировании специалистов по специальности «Финансы и кредит». Учебный план, контрольные точки и требования к изучению данной дисциплины. Организация самостоятельной работы студентов. Законодательные и другие нормативные акты, регламентирующие безналичные расчеты и расчеты наличными, а также организацию банковского кредитования. Учебная и специальная литература.

^ Лекция Тема 2.«Сущность и структура платежной системы РФ»

Понятие платежной системы России. Задачи и функции платежной системы. Элементы платежной системы. Принципы построения платежной системы. Классификация платежных систем. Расчетные процессы. Нормативные законодательные акты, обеспечивающие работу платежных систем. Риски в платежных системах, пути их минимизации. Сущность и принципы организации безналичных расчетов. Виды банковских счетов. Формы безналичных расчетов в рыночной экономике. Очередность платежей. Современное состояние платежной системы России и перспективы ее развития.

^ Лекция Тема 3. «Организация межбанковских расчетов»

Содержание и принципы организации межбанковских расчетов. Межфилиаль - ные расчеты. Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений. Межбанковский клиринг и порядок проведения расчетов по клирингу. Межгосударственные расчеты. Система валовых расчетов в режиме реального времени.

^ Лекция Тема 4. «Автоматизация операций с наличными деньгами»

Виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами.

Классификация оборудования банков. Детекторы валют. Счетчики банкнот. Монетосчетные машины. Упаковщики банкнот, ленточные и вакуумные. Средства автоматизации работы кассира банка. Электронные кассиры. Инноматы. Автоматические пункты обмены валюты


^ Лекция. Тема 5. «Автоматизация безналичных расчетов»

Автоматизированный ввод платежных документов. Национальные системы межбанковских расчетов. Всемирная межбанковская система SWIFT. Системы банковских телекоммуникаций. Электронные системы межбанковских расчетов. Системы электронных валовых расчетов в режиме реального времени. Внутрирегиональные электронные расчеты. Межрегиональные электронные расчеты. Система расчетов БЭСП. Перспективы развития платежной системы России.

^ Лекция Тема 6. «Пластиковые карты – как современный инструмент безналичных расчетов»

Понятие и виды пластиковых карт. Платежная система на основе пластиковых карт. Правовые основы расчетов пластиковыми картами. Российские и международные платежные системы. Банковские пластиковые карты, их виды. Операции банков с пластиковыми картами. Доходы и расходы систем карточных расчетов на основе пластиковых карт. Зарплатные карточки как особенность российского рынка пластиковых карт. Современное состояние рынка пластиковых карт, проблемы и пути совершенствования расчетов с помощью пластиковых карт.

^ Лекция Тема 7. « Дистанционное банковское обслуживание и его виды»

Факторы, влияющие на развитие дистанционного банковского обслуживания. Принципы дистанционного банковского обслуживания. Преимущества дистанционного банковского обслуживания. Юридические аспекты Дистанционного банковского обслуживания. Виды дистанционного банковского обслуживания. Система «Клиент-банк», принцип действия. Телефонный банкинг в России, принципы организации. Виртуальные банки. Банковские услуги в Интернете. Современные тенденции развития банковских электронных услуг. Обеспечение безопасности электронных систем

^ Лекция Тема 8.«Организация банковского кредитования»

Основные этапы организации банковского кредитования. Рассмотрение кредитной заявки, собеседование с клиентом. Подготовка и заключение кредитного договора. Формирование резерва на возможные потери по ссудам. Контроль за выполнением условий кредитного договора и погашением кредита. Основные направления работы банка с проблемными ссудами. Оценка кредитоспособности заемщика на основе финансовых коэффициентов. Оценка кредитоспособности заемщика на основе денежных потоков. Оценка кредитоспособности заемщика на основе делового риска. Формы обеспечения возвратности кредита, их виды и практика применения. Современные виды банковских кредитов. Кредитный риск и основные пути его минимизации. Порядок банковского кредитования юридических лиц, проблемы кредитования. Виды кредитов предоставляемых корпоративным клиентам. Виды кредитов, предоставляемых банками населению. Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам. Особенности кредитования предприятий малого бизнеса. Межбанковские кредиты и их виды. Организация межбанковского кредитования. Кредиты Банка России. Современное состояние и пути развития межбанковского кредитования в России.




М,Д


М,П


М,Э,ПБ


И,ПГ


П,И,ПГ


П,ПГ


М,П,ПГ


М,П


2


4


6


8


10


12.


14


16,

18





2


2


2


2


2


2


2


4

Практические занятия Лабораторные занятия Семинар

Тема1.Сущность и структура платежной системы РФ.

  1. Понятие платежной системы и ее структура.

  2. Принципы организации платежной системы.

  3. Классификация платежных систем.

  4. Роль Центрального банка в платежных системах.

  5. Нормативные и законодательные акты, обеспечивающие работу платежных систем.

  6. Риски в платежных системах и пути их минимизации

Тема 2. Организация межбанковских расчетов в России

  1. Содержание и принципы организации межбанковских расчетов в России.

  2. Межфилиальные расчеты

  3. Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений.

  4. Межбанковский клиринг и порядок проведения расчетов по клирингу.

  5. Межгосударственные расчеты.

  6. Система валовых расчетов в режиме реального времени.


Тема 3 «Автоматизация операций с наличными деньгами»

  1. Виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами.

  2. Электронные кассиры в банке. Инноматы.

  3. Автоматические пункты обмена валюты, принцип действия, функции, операции.


Тема 4. Автоматизация безналичных расчетов

  1. Система автоматизированного ввода платежных документов Cognitive Forms ВПД.

  2. Национальные и всемирные платежные системы.

  3. Всемирная межбанковская система СВИФТ.

  4. Системы электронных валовых расчетов в режиме реального времени.

  5. Внутрирегиональные электронные расчеты.

  6. Межрегиональные электронные рачеты.

  7. Система расчетов БЭСП,

Тема 6 « Организация расчетов пластиковыми картами»

  1. Понятие и виды пластиковых карт

  2. Платежная система и ее элементы (на основе пластиковых карт)

  3. Российские и международные платежные системы.

  4. Банковские пластиковые карты, их виды. Операции банков с пластиковыми картами.

  5. Доходы и расходы систем карточных расчетов на основе пластиковых карт.

  6. Зарплатные карточки как особенность российского рынка пластиковых карт.

  7. Современное состояние рынка пластиковых карт, проблемы и пути совершенствования расчетов с помощью пластиковых карт

Тема 7 . «Дистанционное банковское обслуживание.»

  1. Факторы, влияющие на развитие дистанционного банковского обслуживания.

  2. Принципы и преимущества дистанционного банковского обслуживания.

  3. Виды дистанционного банковского обслуживания.

  4. Система «Клиент-банк», принцип действия.

  5. Телефонный банкинг в России, принципы организации.

  6. Виртуальные банки. Банковские услуги в Интернете.

  7. Программы автоматизированного ввода платежных документов.

  8. Система «Банк-Клиент». Программа «Интернет-клиент».

Тема 8 Организация банковского кредитования

  1. Основные этапы организации банковского кредитования.

  2. Рассмотрение кредитной заявки, собеседование с клиентом

  3. Формирование резерва на возможные потери по ссудам

  4. Основные направления работы банка с проблемными ссудами

  5. Понятие кредитоспособности заемщика и методы ее определения: , показатели кредитоспособности заемщика, расчет показателей кредитоспособности и их анализ для выбора режима кредитования

  6. Оценка кредитоспособности заемщика на основе финансовых коэффициентов.

  7. Оценка кредитоспособности заемщика на основе денежных потоков.

  8. Оценка кредитоспособности заемщика на основе делового риска.

  9. Формы обеспечения возвратности кредита, их виды и практика применения.

  10. Современные виды банковских кредитов.

  11. Кредитный риск и основные пути его минимизации.

  12. Порядок банковского кредитования юридических лиц, проблемы кредитования.

  13. Виды кредитов предоставляемых корпоративным клиентам.

  14. Виды кредитов, предоставляемых банками населению.

  15. Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам. Особенности кредитования предприятий малого бизнеса.

  16. Межбанковские кредиты и их виды. Организация межбанковского кредитования. Кредиты Банка России. Современное состояние и пути развития межбанковского кредитования в России.





М,П,Д


М,П,И


П,ПГ,ПБ


П,ПГ,ПБ


М,П,ПГ

,ПБ


М,П,И,ПБ


















2.2.

Индивидуальная работа преподавателя со студентом




Неделя

Кол. час

Темы, разделы, вынесенные на индивидуальную подготовку, по докладам на НОК, рефератам, темы контрольных работ, промежуточный контроль уровня усвоения дисциплины и др.

Методы




2



Темы докладов и рефератов

Тема 1. «Сущность и структура платежной системы РФ»

1.Современное состояние платежной системы России, проблемы и перспективы развития.

2.Роль Центрального банка в создании национальной платежной системы..

3.Нормативные и законодательные акты, обеспечивающие работу платежных систем.

4.Риски в платежных системах и пути их минимизации.

Тема 2.Межбанковские расчеты и их виды и организация.

1. Принципы организации межбанковских расчетов.

2.Расчеты через учреждения Банка России. 3.Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений.

4.Межбанковский клиринг и порядок проведения расчетов по клирингу. 5.Перспективы совершенствования система валовых расчетов в режиме реального времени.

Тема 3. Автоматизация операций с наличными деньгами.

1.Основные тенденции развития налично-денежного оборота в России и за рубежом.

2.Новые виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами.

3. Обеспечение защитных свойств банкнот, применяемых различными государствами.

Тема 4. Организация расчетов с пластиковыми картами.

1.Виды пластиковых карт, используемых российскими коммерческими банками

2.Банковские пластиковые карты, их виды и классификация

3.Анализ эффективности и динамики расчетов пластиковыми картами.

4.Анализ региональных карточных программ.

5.Российские и международные платежные системы.

6.Карточные продукты, эмитируемые региональными коммерческими банками.

7.История развития расчетов с помощью пластиковых карт

8.Технология изготовления пластиковых карт

9.Зарплатные карты – особенность российского рынка пластиковых карт.

10.Расчеты с помощью кредитных карт, проблемы и перспективы развития.

11.Эквайринговая деятельность банков, проблемы и перспективы развития.

12..Современное состояние и проблемы развития рынка пластиковых карт


Тема 5.Автоматизация безналичных расчетов.

1.Автоматизированный ввод платежных документов.

2.Программные комплексы автоматизированного ввода платежных документов

3. Особенности ввода платежных документов и функциональные возможности системы Cognitive Forms. документов

3. Особенности ввода платежных документов и функциональные возможности системы Cognitive Forms.

Тема 6. Дистанционное банковское обслуживание

1.Интернет-банкинг как один из способов дистанционного банковского обслуживания.

2.Виды дистанционного банковского обслуживания.

3.Телефонный банкинг – способ дистанционного банковского обслуживания.

4.Система «Клиент-банк», принципы организации.

5.Виртуальные банки – банки будущего.

Тема. 7.Организация банковского кредитования

1.Современные виды банковских кредитов.

2.Кредитный риск и основные пути его минимизации.

3.Виды банковского кредитования юридических лиц, проблемы кредитования.

4.Виды кредитов, предоставляемых банками населению, проблемы кредитования.

5.Особенности кредитования предприятий малого бизнеса.

6.Кредитные бюро, их роль в современных условиях кредитования.

6.Межбанковские кредиты и их виды, особенности организации межбанковского кредитования. Кредиты Банка России.

7.Современное состояние и пути развития межбанковского кредитования в России.






2.3.


Самостоятельная работа студента




Неделя

Кол. час

Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы; курсовые работы и проекты, контрольные, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др.

Методы






8


8


8


10


8


9


8

Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы; курсовые работы и проекты, контрольные, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др.

^ Самостоятельная работа студентов

Самостоятельная работа студентов предполагает:

1. Изучение литературных источников, указанных в планах семинарских

занятий по каждой теме курса.

2.Подготовку докладов и рефератов, раскрывающих отдельные аспекты изучаемых тем. Варианты тем представлены в планах семинарских занятий и списке тем докладов и рефератов.

3. Работу с тестовыми заданиями.

4. Проведение анализа статистических данных, характеризующих современное состояние, динамику, тенденции и направления развития современных банковских технологий. Для этого могут быть использованы материалы периодической печати и официальных сайтов информационной сети Интернет.

5.Выполнение домашнего задания.

Отчет о самостоятельной работе студентов

Результаты самостоятельной работы студентов должны быть оформлены в виде отчета, включающего:

1.Данные о результатах тестирования по дисциплине.

2.Доклад или реферат по одной из тем, указанных в списке тем докладов, рефератов.

3.Анализ статистических материалов, характеризующих современное состояние, тенденции развития современных банковских технологий (индивидуальное содержание данного задания необходимо уточнить у преподавателя).

Темы докладов и рефератов

Тема 1. «Сущность и структура платежной системы РФ»

1.Современное состояние платежной системы России, проблемы и перспективы развития.

2.Роль Центрального банка в создании национальной платежной системы..

3.Нормативные и законодательные акты, обеспечивающие работу платежных систем.

4.Риски в платежных системах и пути их минимизации.

Тема 2.Межбанковские расчеты и их виды и организация.

1. Принципы организации межбанковских расчетов.

2.Расчеты через учреждения Банка России. 3.Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений.

4.Межбанковский клиринг и порядок проведения расчетов по клирингу. 5.Перспективы совершенствования система валовых расчетов в режиме реального времени.

Тема 3. Автоматизация операций с наличными деньгами.

1.Основные тенденции развития налично-денежного оборота в России и за рубежом.

2.Новые виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами.

3. Обеспечение защитных свойств банкнот, применяемых различными государствами.

Тема 4. Организация расчетов с пластиковыми картами.

1.Виды пластиковых карт, используемых российскими коммерческими банками

2.Банковские пластиковые карты, их виды и классификация

3.Анализ эффективности и динамики расчетов пластиковыми картами.

4.Анализ региональных карточных программ.

5.Российские и международные платежные системы.

6.Карточные продукты, эмитируемые региональными коммерческими банками.

7.История развития расчетов с помощью пластиковых карт

8.Технология изготовления пластиковых карт

9.Зарплатные карты – особенность российского рынка пластиковых карт.

10.Расчеты с помощью кредитных карт, проблемы и перспективы развития.

11.Эквайринговая деятельность банков, проблемы и перспективы развития.

12..Современное состояние и проблемы развития рынка пластиковых карт


Тема 5.Автоматизация безналичных расчетов.

1.Автоматизированный ввод платежных документов.

2.Программные комплексы автоматизированного ввода платежных документов

3. Особенности ввода платежных документов и функциональные возможности системы Cognitive Forms. документов

3. Особенности ввода платежных документов и функциональные возможности системы Cognitive Forms.

Тема 6. Дистанционное банковское обслуживание

1.Интернет-банкинг как один из способов дистанционного банковского обслуживания.

2.Виды дистанционного банковского обслуживания.

3.Телефонный банкинг – способ дистанционного банковского обслуживания.

4.Система «Клиент-банк», принципы организации.

5.Виртуальные банки – банки будущего.

Тема. 7.Организация банковского кредитования

1.Современные виды банковских кредитов.

2.Кредитный риск и основные пути его минимизации.

3.Виды банковского кредитования юридических лиц, проблемы кредитования.

4.Виды кредитов, предоставляемых банками населению, проблемы кредитования.

5.Особенности кредитования предприятий малого бизнеса.

6.Кредитные бюро, их роль в современных условиях кредитования.

6.Межбанковские кредиты и их виды, особенности организации межбанковского кредитования. Кредиты Банка России.

7.Современное состояние и пути развития межбанковского кредитования в России.







2.4. Инновационные способы и методы, используемые в образовательном процессе Основаны на использовании современных достижений науки и информационных технологий. Направлены на повышение качества подготовки путем развития у студентов творческих способностей и самостоятельности (методы проблемного обучения, исследовательские методы, тренинговые формы, рейтинговые системы обучения и контроля знаний и др.). Нацелены на активизацию творческого потенциала и самостоятельности студентов и могут реализовываться на базе инновационных структур (научных лабораторий, центов, предприятий и организаций и др.).



Наименование основных методов

Краткое описание и примеры, использования в темах и разделах, место проведения

1.

Использование информационных ресурсов и баз данных

Программные продукты для применения в выполнении банковских операций: АБС (автоматизированные банковские системы, программы автоматизированного ввода платежных документов Cognitive Forms, программа Интернет-клиент, информационные ресурсы Интернет)

-для сравнительного анализа национальных платежных систем ;

- для исследования и анализа современного рынка пластиковых карт;

-для анализа автоматизации безналичных расчетов;

- для исследования основных тенденций развития дистанционного банковского обслуживания:

-для анализа современного состояния рынка кредитования корпоративных клиентов и частных клиентов.


2.

Применение электронных мультимедийных учебников и учебных пособий

При чтении лекций применяются электронные мультимедийные лекции в виде слайдов

3.

Ориентация содержания на лучшие отечественные аналоги образовательных программ




4.

Применение предпринимательских идей в содержании курса

Не применяются

5.

Использование проблемно-ориентированного междисциплинарного подхода к изучению наук




6.

Применение активных методов обучения, на основе опыта и др.

Проблемные лекции

Лекции- беседы

Программные продукты для компьютеров

Семинары-совещания

Деловые игры

Тестовый контроль усвоения тем дисциплины.

7.

Использование методов, основанных на изучении практики (case studies)




8.

Использование проектно-организованных технологий обучения работе в команде над комплексным решением практических задач




9.

Другие




3. Средства обучения

3.1. Информационно-методические



Перечень основной и дополнительной литературы, методических разработок; с указанием наличия в библиотеке, на кафедре

Основная литература:

  1. 1. Гражданский кодекс Российской Федерации, ч.1 и ч. 2,

  1. Федеральный Закон Российской Федерации «О банках и банковской деятельности в РСФСР» от 2 декабря 1990 года № 395-1 (с доп. и изм).

  1. Федеральный Закон Российской Федерации «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002г. № 86-ФЗ ( с доп. и изм.)

  1. Положение ЦБ РФ №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 24 декабря 2004 г.

  1. Положение о системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России №303-П. от 25 апреля 2007г с доп и изм.

  1. Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Н.Белоглазовой, Л.П.Кроливецкой, М.: Финансы и статистика, 2007.

  1. Банковское дело/ Под ред Жукова Е.Ф., М.:, 2008г.

  1. Банковское дело./ Под ред. проф. Лаврушина О.И.. М.: Кнорус. – 2008.

  1. Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. Книга 1, книга 2. . М.: «Консалтинговая компания «Дека»», 2000.

  1. Казимагомедов А.А., Ильясов С.М. Организация денежно-кредитного регулирования. – М.: Финансы и статистика, 2001. – 272 с.

  1. Деньги, кредит, банки /Под ред Г.Н.Белоглазовой М.: Юрайт, 2006г.

  1. Основы банковского дела в Российской Федерации. Учебное пособие / Под ред. О.Г.Семенюты. – Ростов-на-Дону: Феникс - 2001. – 448с.

^ Журналы и газеты:

«Экономика и жизнь», «Бизнес и банки», «Город N», «Деньги и кредит», «Банковское дело», «Банки и деловой мир», «Финансы и кредит», «Банковские услуги», «Банковские технологии», «Мир карточек»

^ Информация в сети Интернет

http:www/cbr.ru – Центральный банк РФ

http:www/ rbc.ru – РосБизнесКонсалтинг

http:www.bankir.ru

www/banki.ru

www.arb.ru – сайт ассоциации российских коммерческих банков

www.asros.ru – сайт ассоциации региональных банков

www.bo.bdc.ru

www.credcard.ru







2.

Дополнительная литература:

1. 1.Банковский портфель – 3 (Книга менеджера по кредитам. Книга менеджера по расчетам. Книга менеджера по фондовым и трастовым операциям. Книга банковского бухгалтера и аудитора / Отв. Ред. Коробов Ю.И., Рубин Ю.Б., Солдаткин В.И. – М.: «Соминтек», 1995. – 752 с.

2.Гинзбург А.И. Пластиковые карты. – Спб. Питер, 2004. – 128с

3.Кузнецова В.В., Ларина О.И. Банковское дело. Практикум. М.: Кнорус, 2007

4.Ольхова Р.Г. Банковское дело: управление в современном банке М.:Кнорус, 2008

5.Пластиковые карточки в России. Сборник /Сост. А.А. Андреев, А.А.Морозов, Д.А.Равкин. – М.: БАНК-ЦЕНТР, 2005.-256 с.

6.Рудакова О.С., Рудаков И.В. Банковские электронные услуги. Практикум: Учеб. Пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000. – 11с.

7.Рудакова О.С. Банковские электронные услуги: Учебное пособие для вузов. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997. – 261с.

8.Современная система кредитования. Под ред. Лаврушина О.И. М.: Кнрус, 2007.

9.Тедеев А.А. Электронные банковские услуги: Учебное пособие. – М.: Эксмо, 2005-272 с.

10.Тютюник А.В., Шевелев А.С. Информационные технологии в банке. – М.:БДЦ-Пресс,2003.

11.Усоскин В.М. Банковские пластиковые карточки. М.: ИПЦ «Вазар-Ферро», 1995. – 145с

12.Щербакова Г.Н. Анализ и оценка банковской деятельности М.: Вершина, 2007.

13.Юров А.В. Пути развития наличного денежного обращения в Российской Федерации // Деньги и кредит, 2008, №7.




2.



3.2. Материально-технические

№ ауд.

Основное оборудование, стенды, макеты, компьютерная техника, наглядные пособия и другие дидактические материалы, обеспечивающие проведение лабораторных и практических занятий, научно-исследовательской работы

Основное назначение (опытное, обучающее, контролирующее) и краткая характеристика использования при изучении явлений и процессов






студентов с указанием наличия

выполнении расчетов.

424

605


212

Проведение мультимедийных лекций с использованием презентаций в виде слайдов


Аудитория, где установлена компьютерная техника со специальными программными продуктами: программы автоматизированного ввода платежных документов, Интернет-клиент, «Банковский аналитик, Информационная сеть «Интернет».

Данный вид чтения лекций позволяет более наглядно и информативно предоставлять материал лекций.


Программы используются в банках для совершенствования безналичных расчетов и расчетов наличными, являются обучающими, и дают возможность студентам на практике ознакомиться с процессом организации и совершенствования расчетов











4. Текущий, промежуточный контроль знаний студентов




Тесты, вопросы для текущего контроля, для подготовки к зачету

1.

Тесты по дисциплине «Организация расчетов и банковское кредитование»

Задание 1.

1. Все расчетные отношения банка с клиентом строятся на основе:

а) закона о банках и банковской деятельности;

б) инструкций и правил расчетов;

в) основ гражданского законодательства;

г) договора банковского счета;

д) методических указаний;

2.К принципам построения платежной системы относятся:

а) эффективность;

б) надежность проведения расчетов;

в) единство;

г) полнота;

д) защита информации при осуществлении расчетов.

3. По степени риска в расчетах выделяют:

а) правовой риск (неопределенность условий проведения расчетов);

б)риск ликвидности (отсутствие возможности удовлетворить требования кредитора в оговоренные сроки);

в) страновой риск;

г) кредитный риск;

д) операционный риск (сбои в работе оборудования и ошибки операционистов).


4. Банк может открыть клиенту :

а) один расчетный счет;

б) несколько расчетных счетов в одном банке по его желанию;

в) два расчетных счета – по месту регистрации и по месту нахождения клиента;

г) несколько расчетных счетов в разных банках.

5.Операции по расчетному счету клиента может приостановить

а) банк;

б) налоговая инспекция;

в) партнер клиента;

г) вышестоящая организация;

д)суд;

е) органы милиции.

6. Для открытия расчетного счета клиент предоставляет в банк:

а) платежное поручение для перевода средств;

б) копию Устава (учредительного договора), утвержденного и заверенную нотариусом;

в) карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенную нотариусом;

г) документ о государственной регистрации по месту нахождения в органе власти или в органах юстиции.

7.Общий срок безналичных расчетов в пределах Российской Федерации не должен превышать:

а) 2 операционных дней;

б) 10 операционных дней;

в) 5 календарных дней;

г) 5 операционных дней.

8.Платежное поручение должно быть исполнено банком в течение:

а) 2 дней;

б) 15 дней;

в) двух недель;

г) 10 дней.

9.К принципам организации безналичных расчетов относятся:

а) обязательное хранение денег на счетах в коммерческом банке всеми хозяйствующими субъектами и проведение расчетов через банки;

б) единство;

в) полнота;

г) срочность платежа;

д) обеспеченность платежа;

е) свобода выбора форм безналичных расчетов;

ж) платежи по счету осуществляются банками по распоряжению их владельцев и при наличии средств на счете или права у него на кредит.

10. Платежная система Банка России обеспечивает

 а) зачисление средств на счета клиентов в день поступления; в отдельных регионах списание и зачисление указанных средств осуществляется в режиме, приближенном к режиму реального времени, с предоставлением возможности их немедленного использования;

б) возможность управления ликвидностью путем предоставления кредитным организациям внутридневных кредитов, обеспеченных залогом (г. Москва, г. Санкт-Петербург, г. Екатеринбург);

  в) реализацию мероприятий денежно-кредитной политики Банка России через обслуживание кредитных, депозитных, валютных и других сделок Банка России;

г) расчеты на рынке ценных бумаг и валютном рынке;

д) расчеты

Задание 2.

1. Эмбоссирование - это:

а) установка микросхемы на смарт-карте;

б) приклеивание магнитной полосы;

в) механическое выдавливание некоторой информации;

г) изготовление слипа.

2. Процесс авторизации – это:

  1. проверка кредитоспособности клиента при заполнении кредитной заявки;

б) получение у банка разрешения на проведение сделки;

в) изготовление слипа;

г) звонок в банк с целью блокировки карты.

3. Режим обслуживания карты off-line - это:

  1. обслуживание без звонка в центр авторизации;

б) режим обслуживания смарт-карты;

в) режим обслуживания, когда сумма покупки не превышает разовый лимит и отсутствует терминал;

г) оплата покупки картой через сеть INTERNET.

4.Банкомат – это устройство для:

а) выдачи наличных денег;

б) обмен валюты;

в) обслуживания клиента в отсутствие банковского персонала;

г) выдачи денег по команде операциониста.

5.Процессинговый центр – это:

а) технологическая компания, осуществляющая информационное взаимодействие между участниками системы;

б) центр, где изготавливаются смарт-карты;

в) банк-эквайрер;

г) подразделение Банка России, отвечающее за развитие электронной коммерции.

6. Кто является владельцем пластиковой карты?

а) банк-эмитент;

б) банк-эквайер;

в) клиент банка;

г) платежная система.

7. Режим обслуживания карты on-line – это:

а) обслуживание с дозвоном в центр авторизации;

б) режим обслуживания магнитной карты;

в) режим обслуживания, когда сумма покупки не превышает разовый лимит и отсутствует терминал;

г) оплата покупки картой через терминал в точке продаж.

8. Электронный кассир – это устройство для:

а) выдачи наличных денег по команде клиента;

б) выдачи наличных денег по команде операциониста;

в) обслуживания клиента в отсутствие банковского персонала;

г) приема и выдачи наличных денег по команде операциониста.

9.При обслуживании в точке продаж клиент обязан:

а) сообщить свой РIN-код продавцу;

б) расписаться на копиях слипов;

в) позвонить в центр авторизации и узнать состояние своего счета;

г) снять необходимую сумму в банкомате и расплатиться.

^ Задание 3. Дайте развернутые ответы на следующие вопросы

1.Какие виды карт используются в банковской деятельности? Дайте им развернутую характеристику. Какой вид пластиковых карт более перспективен в России?

2.Какие проблемы сдерживают внедрение пластиковых карт в России?

Задание 4. К какой категории ссуд относится кредит по банковским карточкам?

а) без обеспечения;

б) с гарантией;

в) обеспеченная;

г) высокорискованная ссуда.

2.Как вычисляется показатель прибыльности операций с кредитными картами?

а)разница между доходами и расходами;

б)отношение доходов и расходов;

в)отношение прибыли к сумме кредитных лимитов;

г)отношение прибыли к расходов.

3.Льготный период - это период времени, в течение которого:

а) картой пользоваться еще нельзя:

б) все товары продаются со значительной скидкой;

в) можно вернуть свой долг банку без уплаты установленных процентов;

г)можно делать неограниченное количество покупок.

4.Всегда ли при использовании кредитной карты будет действовать льготный период?

а) да, всегда;

б) только при получении наличных денег через банкомат;

в)только при безналичных оплатах;

г) только в течение первых двух недель календарного месяца.

5. Общий кредитный лимит суммы непогашенной задолженности по счету – это :

а) величина невозвращенного долга;

б) максимальная покупка за один раз;

в)величина покупки в течение дня;

г)максимальная сумма кредита, которая может быть предоставлена клиенту.

6. Достаточно ли для получения кредитной карты заявления клиента?

а) да, если клиент хорошо известен в банке;

б) нет, так как необходимо заполнить анкету для проверки кредитной истории;

в) нет, так как нужно внести страховой депозит;

г) это необходимое, но не достаточное условие.

7.Разовый лимит на сумму одной покупки – это:

а) стоимость покупки, осуществляемой без авторизации;

б) максимальная покупка за один раз;

в)величина покупки в течение дня;

г)сумма средств, записанная на смарт-карте.

8. Можно ли использовать кредитную карту для получения наличных денег?

а) можно, но только в филиале банка;

б) можно, но только при выезде за границу;

в) нельзя, так как это кредит в безналичной форме;

г) можно, но в пределах определенного лимита.

9. К чему может привести избыток кредитных карт на макроэкономическом уровне?

а) к банкротству банков;

б) к перегрузке в работе процессинговых центров;

в) к инфляции;

г) к сокращению денежной массы в обращении.

^ Задание 5. Подберите термины

Выберите из правой колонки выражение или определение, относящееся к термину в левой колонке:




Термин




Определение

1

2




  1. Смарт- карта



2. Корпоративная карта


3.Разовый лимит на сумму одной покупки


4.Процессинговый центр


5. Расчетная карта


6.Кредитная карта


7. Банк-эквайрер


8.Банк-эмитент


9. Дисконт по торговым счетам


10. Плата за информационный обмен (интерчейндж)


11. Авторизация


12. Платежная система


13 РОS – терминал


14. Общий кредитный

лимит суммы непогашенной задолженности по счету


15. Транспортный код

16. Минимальный обязательный платеж

17. Банкомат


18. Транзакция



А Разрешение, предоставляемое эмитентом для проведения операции с использованием банковской карты и порождающее его обязательство по исполнению представленных документов, составленных с использованием банковской карты.


Б Банковская карта, использование которой позволяет ее держателю, согласно условиям договора между эмитентом и клиентом, осуществлять операции в размере предоставленной эмитентом кредитной линии и в пределах расходного лимита, установленного эмитентом ,оплаты товаров и услуг или получения наличных денежных средств.


^ В Банковский автомат, предназначенный для обслуживания клиента в отсутствие банковского персонала.


Г Устанавливается для каждой смарт-карты на время пересылки ее от фирмы производителя в банк-эмитент


^ Д Пластиковая карта, носителем информации в которой является интегральная микросхема различной степени сложности.


Е Банк, осуществляющий эмиссию карт.


Ж Величина покупки, которая может быть оплачена без авторизации.


^ З Банк, обслуживающий держателей карт и осуществляющий расчеты с торговыми предприятиями за счет собственных средств.

И Технологическая компания, обеспечивающая информационное взаимодействие между участниками системы.

К Банковская карта, выданная владельцу средств на банковском счете, использование которой позволяет держателю банковской карты согласно условиям договора между эмитентом и клиентом распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете в пределах расходного лимита, установленного эмитентом, оплачивая товары и услуги или получая наличные денежные средства.


^ Л Определенный процент от суммы долга, который держатель кредитной карты должен возвращать ежемесячно


М Инициируемая держателем карточки последовательность сообщений, вырабатываемых участниками системы для обслуживания держателя карточки.


^ Н Процент от суммы покупки, который удерживается с предприятия торговли


О Совокупность методов и реализующих их субъектов, обеспечивающих в рамках системы условия для использования банковских пластиковых карточек оговоренного стандарта в качестве платежного средства.


П Устройство, устанавливаемое в точке обслуживания карточки, которое предназначено для проведения авторизации, записи и передачи транзакций в автоматическом режиме.

^ Р Максимальный кредит, который может быть предоставлен держателю банковской карты.


С Банковская карта, которая позволяет ее держателю проводить операции по счету юридического лица.


Т Комиссия, которую платит банку-эмитенту банк-эквайрер


Задание 6.

1. Эмбоссирование - это:

а) установка микросхемы на смарт-карте;

б) приклеивание магнитной полосы;

в) механическое выдавливание некоторой информации;

г) изготовление слипа.

2. Процесс авторизации – это:

  1. проверка кредитоспособности клиента при заполнении кредитной заявки;

б) получение у банка разрешения на проведение сделки;

в) изготовление слипа;

г) звонок в банк с целью блокировки карты.

3. Режим обслуживания карты off-line - это:

  1. обслуживание без звонка в центр авторизации;

б) режим обслуживания смарт-карты;

в) режим обслуживания, когда сумма покупки не превышает разовый лимит и отсутствует терминал;

г) оплата покупки картой через сеть INTERNET.

4.Банкомат – это устройство для:

а) выдачи наличных денег;

б) обмен валюты;

в) обслуживания клиента в отсутствие банковского персонала;

г) выдачи денег по команде операциониста.

5.Процессинговый центр – это:

а) технологическая компания, осуществляющая информационное взаимодействие между участниками системы;

б) центр, где изготавливаются смарт-карты;

в) банк-эквайрер;

г) подразделение Банка России, отвечающее за развитие электронной коммерции.

6. Кто является владельцем карты?

а) банк-эмитент;

б) банк-эквайер;

в) клиент банка;

г) платежная система.

7. Режим обслуживания карты on-line – это:

а) обслуживание с дозвоном в центр авторизации;

б) режим обслуживания магнитной карты;

в) режим обслуживания, когда сумма покупки не превышает разовый лимит и отсутствует терминал;

г) оплата покупки картой через терминал в точке продаж.

8. Электронный кассир – это устройство для:

а) выдачи наличных денег по команде клиента;

б) выдачи наличных денег по команде операциониста;

в) обслуживания клиента в отсутствие банковского персонала;

г)приема и выдачи наличных денег по команде операциониста.

9.При обслуживании в точке продаж клиент обязан:

а) сообщить свой РIN-код продавцу;

б) расписаться на копиях слипов;

в) позвонить в центр авторизации и узнать состояние своего счета;

г) снять необходимую сумму в банкомате и расплатиться.

10.Если сравнивать магнитные карты и смарт-карты, то окажется, что:

а) стоимость смарт-карт выше, но они дешевле;

б) смарт-карты лучше защищены от подделки;

в) магнитные карты менее подвержены воздействию неблагоприятных погодных условий;

г) магнитные карты являются «электронным кошельком».

Задание 7. Дайте развернутые ответы на следующие вопросы

1.Какие виды карт используются в банковской деятельности? Дайте им развернутую характеристику. Какой вид пластиковых карт более перспективен в России?

2.Какие проблемы сдерживают внедрение пластиковых карт в России?

Задание 8.

1.К какой категории ссуд относится кредит по банковским карточкам?

а) без обеспечения;

б) с гарантией;

в) обеспеченная;

г) высокорискованная ссуда.

2.Как вычисляется показатель прибыльности операций с кредитными картами?

а)разница между доходами и расходами;

б)отношение доходов и расходов;

в)отношение прибыли к сумме кредитных лимитов;

г)отношение прибыли к расходов.

3.Льготный период - это период времени, в течение которого:

а) картой пользоваться еще нельзя:

б) все товары продаются со значительной скидкой;

в) можно вернуть свой долг банку без уплаты установленных процентов;

г)можно делать неограниченное количество покупок.

4.Всегда ли при использовании кредитной карты будет действовать льготный период?

а) да, всегда;

б) только при получении наличных денег через банкомат;

в)только при безналичных оплатах;

г) только в течение первых двух недель календарного месяца.

5. Общий кредитный лимит суммы непогашенной задолженности по счету – это :

а) величина невозвращенного долга;

б) максимальная покупка за один раз;

в)величина покупки в течение дня;

г)максимальная сумма кредита, которая может быть предоставлена клиенту.

6. Достаточно ли для получения кредитной карты заявления клиента?

а)да, если клиент хорошо известен в банке;

б) нет, так как необходимо заполнить анкету для проверки кредитной истории;

в) нет, так как нужно внести страховой депозит;

г) это необходимое, но не достаточное условие.

7.Разовый лимит на сумму одной покупки – это:

а) стоимость покупки, осуществляемой без авторизации;

б) максимальная покупка за один раз;

в)величина покупки в течение дня;

г)сумма средств, записанная на смарт-карте.

8. Можно ли использовать кредитную карту для получения наличных денег?

а) можно, но только в филиале банка;

б) можно, но только при выезде за границу;

в) нельзя, так как это кредит в безналичной форме;

г) можно, но в пределах определенного лимита.

9. К чему может привести избыток кредитных карт на макроэкономическом уровне?

а) к банкротству банков;

б) к перегрузке в работе процессинговых центров;

в) к инфляции;

г) к сокращению денежной массы в обращении.

10. Разрешение банка осуществить операцию с применением банковской пластиковой карточки, порождающее обязательство банка перечислить деньги по расчетному документу, составленному с ее помощью, называется:

А.Эквайрингом

Б.Инкассированием

В.Эмбоссированием

Г.Авторизацией

11. Деятельность коммерческих банков по обслуживанию пластиковых карточек называется:

А.Эквайрингом

Б.Домициляцией

В.Эмбоссированием

Г.Авторизацией

12….пластиковая карточка дает возможность ее владельцу проводить расчеты денежными средствами банка, которые могут быть ему предоставлены в пределах определенного установленного банком лимита

А.Дебетная

Б.Срочная

В.Кредитная

Г.Кредитно-дебетная

13. В зависимости от ……. выделяют корпоративные и личные банковские карточки:

А.Категории клиентуры

Б.Эмитентов карточек

В.Содержания операции

Г.Статуса владельцев

5. Банкоматы – банковские автоматы для:

А.Выдачи денег

Б.Получения информации о текущем состоянии счета

В.Приема денег

Г.Оплаты товаров

14. Носителем информации в смарт-картах является…..

15. Рельефный шрифт на пластиковой карточке - …….

16. Специализированная сервисная организация, обеспечивающая обработку поступающих протоколов от эквайеров запросов на авторизацию и протоколов транзакций - …… 17. Пластиковые карточки появились в СССР в:

А. 1968 г.

Б. 1969 г.

В.1970 г.

Г. 1976 г.

18. Какие критерии предъявляются при выборе автоматизированных банковских систем банками?

  1. общедоступность;

  2. масштабируемость;

  3. возможность внесения изменений в банковском законодательстве

  4. единство;

  5. гибкость

  6. работа в режиме он-лайн;

  7. надежность

  8. дифференцированность.

  9. восстановление при сбоях

19. К факторам , влияющим на развитие дистанционного банковского обслуживания относятся:

  • конкуренция и необходимость обеспечения конкурентоспособности банков;

  • миграция населения, интернационализация;

  • фактор экономии времени;

  • стремление потребителей банковских услуг к комфорту;

  • развитие информационных технологий;

  • развитие средств телекоммуникаций – новые каналы связи и доставка банковских продуктов (спутниковая связь, сотовая телефония, Internet и другие)

  • достижения в области криптографии – кодирование информации и раскодирование с целью использования.

20.К принципам дистанционного банковского обслуживания относятся:……

21. По каким признакам классифицируют дистанционное банковское обслуживание?

22. Какие существуют виды ДБО?

Задание 9

1.Выберите правильный ответ.

1) При банковском кредитовании затрагиваются интересы:

а) кредитора;

б) заемщика;

в) участника обеспечения исполнения кредитного обязательства;

г) обладателя имущественных прав;

д) всех вышеперечисленных лиц;

е) верны пункты «а», «б», «в».

2) Обеспечением исполнения обязательства по кредитному договору не может быть:

а) залог;

б) поручительство;

в) страхование жизни заемщика;

г) удержание;

д) верны пункты «в» и «г».

3) Кредитный комитет принимает решение:

а) о сроке предоставления кредита;

б) сумме предоставляемого кредита;

в) процентной ставке по кредиту;

г) существенных условий кредитной сделки;

д) стоимости залога.


Вопросы к зачету по дисциплине

«Организация расчетов и банковское кредитование»

  1. Сущность и структура платежной системы.

  2. Принципы построения платежной системы.

  3. Классификация и виды платежных систем.

  4. Нормативные и законодательные акты, обеспечивающие работу платежных систем.

  5. Риски в платежных системах, пути их минимизации.

  6. Современное состояние платежной системы России.

  7. Сущность и принципы организации безналичных расчетов.

  8. Формы безналичных расчетов во внутреннем обороте.

  9. Виды банковских счетов.

  10. Очередность платежей.

  11. Содержание и принципы организации межбанковских расчетов.

  12. Расчеты через учреждения Банка России.

  13. Система валовых расчетов в режиме реального времени

  14. Расчеты на основе прямых корреспондентских отношений

  15. Межфилиальные расчеты.

  16. Межбанковский клиринг и порядок проведения расчетов по клирингу.

  17. Платежная карта как инструмент безналичных расчетов.

  18. Классификация пластиковых карт.

  19. Российские и международные платежные системы на основе пластиковых карт.

  20. Банковские пластиковые карты, их виды. Операции банков с пластиковыми картами.

  21. Зарплатные карточки как особенность российского рынка пластиковых карт.

  22. Доходы и расходы систем карточных расчетов на основе пластиковых карт.

  23. Современное состояние рынка пластиковых карт, проблемы и пути совершенствования расчетов пластиковыми картами.

  24. Виды карточных программ. Этапы и задачи создания и реализации карточной программы банка.

  25. Банкомат как элемент электронной системы платежей (функции работы, устройство, принципы работы, последовательность действий).

  26. Авторизации и ее виды. On-line режим. Off-line режим.

  27. Основные цели и направления автоматизации банковской деятельности.

  28. Автоматизированные банковские системы (операционный день банка), их виды и назначение.

  29. Критерии выбора автоматизированных банковских систем. Функции и характеристика некоторых АБС.

  30. Виды оборудования для автоматизации операций с наличными деньгами.

  31. Автоматические пункты обмены валюты, принцип действия, функции и операции.

  32. Всемирная межбанковская система SWIFT.

  33. Автоматизированные системы межбанковских расчетов в России.

  34. Автоматизация межбанковских расчетов за рубежом. Национальные платежные системы.

  35. Автоматизированный ввод платежных документов в банке.

  36. Факторы, влияющие на развитие дистанционного банковского обслуживания.

  37. Принципы и преимущества дистанционного банковского обслуживания.

  38. Виды дистанционного банковского обслуживания.

  39. Система «Клиент-банк», принцип действия.

  40. Телефонный банкинг в России, принципы организации.

  41. Виртуальные банки. Банковские услуги в Интернете.

  42. Программы автоматизированного ввода платежных документов.

  43. Система «Банк-Клиент». Программа «Интернет-клиент».

  44. Понятие кредитного механизма. Основные этапы организации банковского кредитования.

  45. Современная система кредитования.

  46. Процесс принятия решения о выдаче кредита

  47. Формы обеспечение возвратности ссуд, их виды и практика применения

  48. Формирование резерва на возможные потери по ссудам.

  49. Оценка кредитоспособности заемщика

  50. Основные направления работы банка с проблемными ссудами.

  51. Кредитный риск и основные пути его минимизации.

  52. Порядок банковского кредитования юридических лиц.

  53. Виды кредитов, предоставляемых корпоративным клиентам.

  54. Проблемы банковского кредитования юридических лиц.

  55. Виды кредитов, предоставляемых населению.

  56. Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам.

  57. Особенности кредитования предприятий малого бизнеса.

  58. Межбанковские кредиты, их виды.

  59. Организация межбанковского кредитования.

  60. Кредиты Банка России

  61. Современное состояние и пути развития межбанковского кредитования в России.







5.Дополнения и изменения в рабочей программе на учебный год __2011___/_2012____




Перечень основной и дополнительной литературы, методических разработок; с указанием наличия в библиотеке

Основная литература:

1.

Гражданский Кодекс РФ. Ч.1.,2



Правовая

система

«Консультатнт

Плюс».

Библиотека, электронный читальный зал

2.

Федеральный Закон от 10.07.02. № 86 «О Центральном банке РФ (Банке России)» с изм. и доп.

3.

Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I «О банках и банковской деятельности» с изм. и доп.

4.

Положение ЦБ РФ №266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 24 декабря 2004 г ( с изм.и доп).


5.

Положение ЦБ РФ от 03.10.2002г. «О безналичных расчетах в РФ» №2-П


6.

Положение о системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России №303-П. от 25 апреля 2007г с доп. и изм..

7.

Банковская система в современной экономике / Под редакцией Лаврушина О.И. М.:Кнорус, 2011. – 360 с.

100 экз

8.

Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков / Под ред. Л.П.Кроливецкой, Тихомирова Е.В. – М.:, КНОРУС, 2009. – 280с.

10 экз

9.

Интернет-технологии в банковском бизнесе: перспективы и риски : учеб.-практ. пособие / Ю. Н. Юденков, Н. А. Тысячникова, И. В. Сандалов [и др.]. - М. : КНОРУС, 2010. - 320 с.

1 экз

10

Калистратов Н.В., Пухов А.В. Управление карточным бизнесом в коммерческом банке. - М.: Маркет ДС, ЦИПСиР, 2009.- 248с.

100 экз

11.

Платежные карты. Бизнес-энциклопедия / Под ред. Ю.М.Авакова, Л.В.Быстрова. - М.:Маркет, 2008 – 760с.

50 экз

12.

Рудакова О.С.Банковские электронные услуги: учебное пособие для студентов вузов. М.: Вузовский учебник: ИНФРА-М, 2010 -400с.

30 экз

13.

Электронные деньги. Интернет-платежи / В. Г. Мартынов, А. Ф. Андреев, В. А. Кузнецов [и др.]. - М. : Маркет ДС : ЦИПСиР, 2010. - 176 с.

10 экз


Дополнительная литература:

1.

Автоматизированные информационные технологии в банковской деятельности: Учеб. пособие для вузов/ Г.А. Титаренко, В.И. Суворова, И.Ф. Возгилевич, В.И. Акимов и др./Под ред. Г.А. Титаренко/ ВЗФЭИ. -М.: Финстатинформ, 2007.-268 с.


1экз




 Информационные системы в экономике : учеб. пособие / Под ред. проф. Д. В. Чистова. - М. : ИНФРА-М, 2009. - 234 с.

1экз




Банковские информационные системы: учеб. / ред. В. В. Дик. - М.: Маркет ДС, 2006. - 816 с.

5экз

2.

Астахова Е.Ю. Выплата заработной платы работникам на банковские карты    // Бухгалтерский учет. - 2008.- № 3. - С. 8-14.

1экз

3.

Байков И. Г.  О перспективной модели платежной системы Банка России // Деньги и кредит. - 2011. - N 4. - С. 36-40

1экз

4.

Богаткин А. Системы самообслуживания в банковском деле: как мы используем их потенциал?  // Аналитический банковский журнал. - 2010. - N 10. - С. 40-45

1экз

5.

Виноградова М.Потребитель в поиске: путешествие по банкам  // Банковские технологии. - 2011. - N 4.- С. 29-31.

1экз

6.

Голдовский И.М. Банковские микропроцессорные карты. М.ЦИПС и Р: Альпина Паблишерз, 2010, 686с.

1экз

7.

Дистанционное банковское обслуживание / Колл. авторов. М.: КНОРУС, 2010.

1экз

8.

Дистанционное банковское обслуживание: болезни роста беседовал А. Резниченко // Аналитический банковский журнал. - 2011. - N 2

1экз

9.

Дистанционный банкинг 2010 // Банковские технологии. - 2010. - N 7. - С. 6-7.

1экз




Задачи и возможности сферы дистанционных банковских услуг и мобильной коммерции // Банковское дело, 2009, № 2.

1экз

10.

Информационные системы в экономике: учеб. пособие / под ред. проф. Д. В. Чистова. - М. : ИНФРА-М, 2009. - 234 с. -

1 экз

11.

Изофенко Р. Н.Дистанционные каналы взаимодействия с клиентами // Банковское дело. - 2009. - N 8. - С. 73-77.

1экз

12.

Корсачев А.Кросс-продажи розничных продуктов в CRM // Банковские технологии. - 2010. - N 2. - С. 42-45

1экз

13.

Лямин, Л. В. Проблемы управления рисками, связанными с электронным банкингом // Банковское дело. - 2010. - N 10. - С. 74-78.

1экз

14.

Мамедов О. Наличный и безналичный оборот в российской экономике: Учебное пособие для ВУЗов. – М.: КНОРУС, 2008.

1экз

15.

Мирошников Д.Пластиковая карточка банка как инструмент развития продаж / Дмитрий Мирошников, Виктория Красникова // Банковские технологии. - 2009. - N 9. - С. 34-37.

1экз

16.

Никульшин О. В.История банковских карт в России : Свидетельства очевидцев / О. В. Никульшин. - М. : Экон. летопись, 2009. -464с.

5 экз.

17.

Писемский А.Расследование инцидентов в системах ДБО // Банковские технологии. - 2010. - N 10. - С. 29-31.

1экз

18.

Полищук А. И.Коммерческие банки: новые услуги и инновационные технологии коммуникации / А. И. Полищук, Е. Б. Зварыкина // Бизнес и банки. - 2010. - Июль. ( 21). - С. 4-6

1экз

19.

Смирнов И.Особенности российского интернет-банкинга / И. Смирнов; беседовала В. Сошина // Банковское обозрение. - 2009. - N 8. - С. 42-45.

1экз

20.

Сперанский А..Особенности национальной платежной системы // Бухгалтерия и банки. - 2011. - N 2. - С. 35-43.

1экз

21.

Тедеев А.А. Электронные банковские услуги: Учебное пособие. – М.: Эксмо, 2005.

1экз

22.

Травин С. Семь ключевых моментов дистанционного банковского обслуживания // Банковские технологии. - 2011. - N 4

1экз

23.

Усоскин В.М. Современные тенденции развития платежных систем // Финансовые институты и экономическое развитие. М. ИМЭМО. 2010.

1экз

24.

Федорец А..Платежи физических лиц. Новые горизонты в организации информационно-платежных сервисов для розничных клиентов банка  // Банковские технологии. - 2010. - N 10. - С. 48-52

1экз

25.

Яблокова Е.Аутентификация при ДБО: одноразовые пароли // Банковские технологии. - 2010. - N 11. - С. 57.

1экз




Периодические издания:

Деньги и кредит

Финансы и кредит

Банковское дело

Бизнес и банки

Банковские услуги

Аналитический банковский журнал

Банковское обозрение

Банковские технологии

Мир карточек

Расчеты и операционная работа в коммерческом банке

Сайты Интернета:

www.cbr.ru –Сайт Центрального банка РФ
www.sbrf.ru  - Сайт Сбербанка РФ
www.bankir.ru  - "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесе

www.rbc.ru Росбизнесконсалтинг

www.arb.ru - Ассоциация российских банков

www.asros.ru Ассоциация региональных банков
www.credits.ru - "Кредиты.Ру" - новости и публикации
bo.bdc.ru -"Банковское обозрение" - журнал
mbkcentre.webforum.ru - Интернет-форум банковских аналитиков

www.bankpress.ru - "Bankpress.ru" - лента новостей

www.ibdarb.ru - Институт банковского дела АРБ

www.credcard.ru www.cnews.ru www.cardexpo.ru

www.mobiledevice.ru www.credcard.ru www.kreditexpert.ru

www.emv.card www.cardbest.ru

www.ibs.ru











Следующие записи относятся к п.п.

Автор к.т.н., доцент Орлова И.А.

Зав. кафедрой д.э.н., профессор Семенюта О.Г.

Принято УМУ_____________________________________________ Дата:_____________________________

^ 2. КРАТКОЕ ИЗЛОЖЕНИЕ ПРОГРАММНОГО МАТЕРИАЛА.

2.1. Конспекты лекций


ponyatie-prostranstva-i-vremeni-teoreticheskie-osnovaniya-filosofii-problemi-ponyatiya-principi.html
ponyatie-raspolozheniya-uchebno-metodicheskij-kompleks-disciplini-bijsk-bpgu-imeni-v-m-shukshina.html
ponyatie-rezidenta-lekcii-rassmotreni-fundamentalnie-sdvigi-v-sovremennom-mirovom-hozyajstve-svyazannie-s-pererastaniem.html
ponyatie-semejnogo-neblagopoluchiya-prichini-i-preduprezhdenie-posobie-dlya-pedagogov-psihologov-i-vseh-zainteresovannih-storon.html
ponyatie-sistemi-slozhnoj-sistemi-a-a-shiyan-ekonomicheskaya-kibernetika.html
ponyatie-socialnoj-percepcii.html
  • writing.bystrickaya.ru/audit-scheta-obsluzhivayushie-hozyajstva-i-proizvodstva-chast-13.html
  • shkola.bystrickaya.ru/soderzhanie-i-metodicheskoe-obespechenie-domashnih-i-kursovih-rabot-uchebno-metodicheskij-kompleks-po-discipline-teoreticheskaya.html
  • uchebnik.bystrickaya.ru/v-processe-osushestvleniya-socialnoj-raboti-monografiya-moskva-2003.html
  • abstract.bystrickaya.ru/25-sistema-vozbuzhdeniya-pmg-rukovodstvo-po-ekspluatacii-predstavlennie-v-dannom-rukovodstve-generatori-peremennogo-toka.html
  • occupation.bystrickaya.ru/ministerstvo-selskogo-hozyajstva-i-prodovolstviya-respubliki-belarus.html
  • desk.bystrickaya.ru/otchet-o-rezultatah-samoobsledovaniya-kurskogo-gumanitarno-tehnicheskogo-instituta-stranica-3.html
  • holiday.bystrickaya.ru/obrazovatelnie-programmi-10-i-11-biologo-himicheskih-klassov.html
  • urok.bystrickaya.ru/programma-po-razvitiyu-gorno-metallurgicheskoj-otrasli-respubliki-kazahstan-na-2010-2014-godi-stranica-2.html
  • books.bystrickaya.ru/chistij-dohod-po-operaciyam-s-finansovimi-aktivami-uchitivaemimi-po-spravedlivoj-stoimosti-cherez-pribilubitok.html
  • lektsiya.bystrickaya.ru/prilozhenie-b-termini-ispolzuemie-v-opisanii-rusmarc-kurs-lekcij-v-a-kapustin-soderzhanie-lekciya-svojstva-i.html
  • thescience.bystrickaya.ru/hudozhestvennoe-tvorchestvo-i-voobrazhenie-e-ya-basin-hudozhnik-i-tvorchestvo.html
  • holiday.bystrickaya.ru/novaya-hronologiya-russkoj-istorii-novie-dannie.html
  • shpargalka.bystrickaya.ru/uchebno-metodicheskij-kompleks-disciplini-obsuzhden-na-zasedanii-kafedri-himicheskih-i-resursosberegayushih-tehnologij-protokol-14-ot-17.html
  • uchebnik.bystrickaya.ru/vicherchivanie-shem-i-planov-pomeshenij-mesta-proisshestviya-prakticheskoe-posobie-pod-red-a-i-dvorkina-m-yurist.html
  • ucheba.bystrickaya.ru/professionalnaya-podgotovka-budushih-pedagogov-po-fizicheskoj-kulture-k-rekreacionnoj-rabote-s-doshkolnikami-13-00-08-teoriya-i-metodika-professionalnogo-obrazovaniya.html
  • essay.bystrickaya.ru/dokladi-akademii-nauk-1997-t-356-6-s-838-842.html
  • grade.bystrickaya.ru/obretennoe-vremya.html
  • studies.bystrickaya.ru/konstituciya-evropejskogo-soyuza.html
  • shpora.bystrickaya.ru/vvedenie-otchyot-po-vnutrennemu-auditu-uslovij-soderzhaniya-i-kachestva-podgotovki-vipusknikov.html
  • portfolio.bystrickaya.ru/perechen-naimenovanij-ciklov-poslediplomnogo-obucheniya-vrachej-i-specialistov-po-klinicheskoj-laboratornoj-diagnostike.html
  • lektsiya.bystrickaya.ru/prestuplenie-crime-stranica-22.html
  • znaniya.bystrickaya.ru/protiv-glavi-gruppi-kompanij-esn-grigoriya-berezkina-vozbudyat-ugolovnoe-delo-nasha-versiya-murmansk-160206-s2.html
  • uchitel.bystrickaya.ru/razvitie-pamyati-pugach-stranica-6.html
  • report.bystrickaya.ru/httpwwwinsultru-bibliotechno-informacionnij-centr.html
  • otsenki.bystrickaya.ru/rossijskaya-gazeta-14042011-ne-menshe-40-monitoring-smi-rf-po-pensionnoj-tematike-14-aprelya-2011-goda.html
  • obrazovanie.bystrickaya.ru/programma-nauchnoj-konferencii-ananevskie-chteniya-2011-socialnaya-psihologiya-i-zhizn.html
  • doklad.bystrickaya.ru/uchebno-metodicheskij-kompleks-po-discipline-istoriya-ekonomiki-transporta.html
  • spur.bystrickaya.ru/metodicheskie-rekomendacii-po-izucheniyu-disciplini-osnovi-socialnogo-gosudarstva-i-grazhdanskogo-obshestva.html
  • lecture.bystrickaya.ru/andrej-kurpatov-stranica-6.html
  • composition.bystrickaya.ru/poetomu-nash-kurs-budet-sostoyat-iz-sleduyushih-razdelov-kratkaya-harakteristika-svojstv-radioaktivnih-izluchenij-metodi-radiometricheskih-izmerenij.html
  • ucheba.bystrickaya.ru/pravila-funkcionirovaniya-sistemi-dobrovolnoj-sertifikacii-v-zhilishno-kommunalnoj-sfere-rossijskoj-federacii-roszhilkommunsertifikaciya.html
  • tetrad.bystrickaya.ru/uchebno-metodicheskoe-posobie-minsk-2006-udk.html
  • bystrickaya.ru/zvezdi-podarili-sirotskim-detyam-prazdnik.html
  • paragraf.bystrickaya.ru/zaimstvovannie-slova-v-regionalnoj-presse-na-primere-gazeti-chapaevskij-rabochij.html
  • notebook.bystrickaya.ru/k-v-serov-k-yu-rodendorf-razrabotka-vnedrenie-i-ispolzovanie-sistemi-kamis-v-gosudarstvennoj-tretyakovskoj-galeree.html
  • © bystrickaya.ru
    Мобильный рефератник - для мобильных людей.